Portafolio con IA a dos semanas: 8 operaciones que eligió una IA con 10,000 USD

Este portafolio con IA es un experimento que hacemos en público. Le pedimos al modelo de IA GPT-6 Sol que analizara el mercado y armara un portafolio para una cuenta demo de 10,000 USD en StocksTrader con un horizonte fijo de 10 días de negociación, con un apalancamiento de hasta 1:2 en acciones y ETF y de hasta 1:50 en divisas y criptomonedas. Siete de las ocho posiciones se abrieron el 28 de septiembre tras la apertura del mercado de EE. UU. y se cerraron el 9 de octubre a más tardar. El portafolio con IA ganó 148.43 USD, o 1.48% del depósito. Una posición en el US 500 de un tamaño total similar, la referencia, ganó 182.50 USD con dividendos, o 1.83%.

Estado del portafolio con IA

Cómo funciona el experimento del portafolio con IA

El portafolio se armó con GPT-6 Sol, y la IA hace toda la selección. Evalúa el mercado, elige los instrumentos, reparte el presupuesto y calcula el tamaño de la posición, el Take Profit y el Stop Loss de cada operación. Nuestra parte es técnica: revisamos las cotizaciones en StocksTrader antes de enviar las órdenes, abrimos las posiciones en la cuenta demo y registramos el resultado.

La solicitud enviada a la IA, traducida del original:

El portafolio sigue cinco reglas:

• Horizonte fijo. Las posiciones se abren el lunes 28 de septiembre tras la apertura del mercado de EE. UU. Todo lo que siga abierto se cierra el viernes 9 de octubre tras la apertura en EE. UU., sea cual sea el resultado.
• Salida anticipada. Si la ganancia total del portafolio, contando las posiciones abiertas, llega a 4.5% (450 USD) antes del 9 de octubre, todas las posiciones restantes se cierran de inmediato.
• Sin segundo intento. Una posición cerrada por su Stop Loss no se vuelve a abrir dentro del mismo portafolio.
• Apalancamiento. Hasta 1:2 en acciones y ETF, hasta 1:50 en divisas y criptomonedas.
• Precios de referencia. Los precios de acciones y ETF son el cierre del 25 de septiembre. Las divisas, el petróleo, el oro y el BTC toman el precio de las 10:00 GMT del 28 de septiembre. Los precios reales de entrada figuran debajo de la tabla de posiciones.

El contexto del mercado para las próximas dos semanas

• Acciones de EE. UU. SPY, un fondo que sigue a las grandes empresas de EE. UU., cerró el 25 de septiembre en 771 USD, con una subida de 0.54%. El mercado puede seguir recuperándose en las próximas dos semanas, aunque es poco probable que la subida sea pareja. Los nuevos datos de inflación y empleo podrían volver a hacer caer las acciones.
• Tasa de la Fed y bonos. El 16 de septiembre la Fed subió su tasa a un rango de 3.75% a 4.00%. El rendimiento de los bonos del Gobierno de EE. UU. a 10 años se situaba en 5.17% anual el 25 de septiembre. Cuando los bonos pagan tanto, algunos inversores los prefieren a las acciones. El portafolio no cuenta con un recorte de tasas en las próximas dos semanas.
• Dólar estadounidense. A las 10:00 GMT del 28 de septiembre un euro valía cerca de 1.1380 USD. La tasa alta de la Fed respalda al dólar, así que el portafolio incluye una operación a la baja del euro frente al dólar. Los próximos datos de inflación y empleo podrían mover el tipo de cambio con rapidez.
• Oro. A las 10:00 GMT del 28 de septiembre el XAU/USD bajó a cerca de 4,175 USD por onza. Un dólar fuerte y los altos rendimientos de los bonos frenan al oro, mientras que la tensión en el mundo mantiene viva su demanda. Sin una dirección clara, el oro queda fuera del portafolio.
• Petróleo. El Brent cotizaba cerca de 98 USD por barril a las 10:00 GMT del 28 de septiembre, tras subir por el temor a interrupciones del suministro. Eso puede favorecer a las petroleras dentro del fondo XLE. Si la tensión se reduce, el petróleo y el XLE podrían caer rápido.
• Criptomonedas. El BTC cotizaba cerca de 83,000 USD el 28 de septiembre. Los precios de las criptomonedas pueden moverse con fuerza incluso los fines de semana, por eso la posición en BTC es pequeña.

Cómo repartió la IA el presupuesto

• Bloque principal: SPY, XLE y GOOGL. SPY invierte a la vez en grandes empresas de EE. UU., XLE en empresas de energía y GOOGL en Alphabet, que desarrolla servicios en la nube e IA. Las tres posiciones suman cerca de 6,914 USD con el apalancamiento incluido.
• Bloque defensivo: XLV y KO. Ambas se compran sin apalancamiento. La salud y el consumo hacen que el portafolio dependa menos de las empresas tecnológicas, aunque también pueden caer junto con el mercado. El bloque ocupa cerca de 2,500 USD.
• Bloque de divisas: venta de EUR/USD. La operación vende 4,000 EUR a 1.1380 con la idea de que el dólar se fortalezca. Su tamaño es de 4,552 USD y no usa todo el apalancamiento de 1:50 disponible.
• Bloque táctico: BA y BTC. Las acciones de Boeing podrían reaccionar a noticias sobre la certificación del avión 737-10, y el BTC podría subir si se recupera la demanda de criptomonedas. La posición en BA es de 990.35 USD y la de BTC de 831 USD, 1,821.35 USD para el bloque.

El resto del depósito queda libre como reserva.

El bloque principal está pensado para una recuperación de las acciones de EE. UU. y para un petróleo que apoye a las empresas de energía. XLV y KO reducen la dependencia del portafolio de ese escenario. La venta de EUR/USD puede ganar si el dólar se fortalece, incluso con las acciones débiles. BA es una apuesta a noticias de certificación que pueden llegar o no en dos semanas, y el BTC es una apuesta pequeña a un rebote, pequeña porque su precio oscila con fuerza.

Posiciones del portafolio con IA

Los precios de entrada de abajo son los precios de referencia indicados en las reglas. El Take Profit y el Stop Loss son los niveles que fijó la IA, y se colocan con las órdenes tal cual. Los gráficos de cada acción y fondo están en la página de gráficos de acciones de RoboForex, y el par de divisas en el gráfico de EURUSD en tiempo real.

Si SPY, XLE, GOOGL, XLV, KO o BA abre en su Take Profit o Stop Loss, o más allá, el 28 de septiembre, esa posición no se abre, y esta página lo indica en la actualización.

Precios reales de entrada

Siete de las ocho posiciones se abrieron el 28 de septiembre tras la apertura del mercado de EE. UU., junto con la referencia en el US 500. El Take Profit y el Stop Loss se mantienen en los niveles que fijó la IA.

BA no se abrió. En los primeros cinco minutos de negociación, tras informes de un error de software en el 737 MAX, las acciones de Boeing cayeron por debajo del Stop Loss previsto de 190 USD. El nivel ya se había superado cuando se colocó la orden, así que por la regla de gaps la posición quedó fuera, y los 990.35 USD previstos para ella quedan libres.

Ganancia potencial y riesgo del portafolio

A los precios reales de entrada, sin BA, si se alcanzan los siete niveles de Take Profit y el portafolio no se cierra antes, la ganancia llega a cerca de 520 USD, o 5.2% del depósito, antes de costos. Si los siete niveles de Stop Loss se ejecutan justo en sus precios, la pérdida llega a cerca de 309 USD, o 3.1%. Los gaps de precio, el deslizamiento, el spread y los cargos por mantener posiciones de un día para otro pueden hacer mayor la pérdida real.

El tamaño total de todas las operaciones abiertas es de 14,786.50 USD. Las acciones y los ETF representan cerca de 9,405 USD, muy por debajo de los 20,000 USD que la cuenta podría mantener con el apalancamiento máximo de 1:2.

Cinco fechas marcan el ciclo. Los dos datos del calendario económico son los que más riesgo suponen para el portafolio.

Unas cifras inesperadas pueden hacer que el precio salte por encima de un Stop Loss, así que la pérdida en una posición puede terminar siendo mayor de lo previsto.

Tres operaciones con la mejor relación entre objetivo y stop

A los precios reales de entrada, las mismas tres operaciones mantienen la mejor relación entre la distancia al objetivo y la distancia al stop.

• XLE, cerca de 2.11 a 1. Con la entrada real de 62.39, la distancia al objetivo es cerca de 2.1 veces la distancia al stop. El precio del Brent por la mañana apoya al sector energético, aunque una rebaja repentina de la tensión es un riesgo mayor para XLE que para cualquier otra posición.
• KO, cerca de 4.92 a 1. KO se abrió en 87.26, apenas 0.76 USD por encima de su Stop Loss, lo que eleva la relación y también hace que una pequeña caída baste para cerrar la posición. Se mantiene sin apalancamiento y gana por una vía distinta a la de las acciones tecnológicas.
• BTC, cerca de 1.81 a 1. Un rebote tras la caída podría ser rápido, pero la negociación continua las 24 horas aumenta la probabilidad de que el stop se ejecute con deslizamiento. Por eso el tamaño es de solo 0.01 BTC.

Portafolio con IA frente al US 500

Para comprobar qué tan bien armó la IA el portafolio, lo comparamos con una alternativa sencilla: un tamaño total similar en el US 500, 2 lotes comprados a 7,688.87 en el mismo momento que el portafolio. Son cerca de 15,378 USD frente a 14,787 USD en las operaciones abiertas del portafolio con IA. Si el portafolio con IA se cierra antes al alcanzar su objetivo de ganancia, la comparación con el US 500 termina en ese mismo momento, o en la siguiente apertura del mercado.

Igualar el tamaño mantiene justa la comparación: ambos lados ponen a trabajar una cantidad de dinero similar, y la diferencia en el resultado viene de lo que la IA decidió comprar y vender.

Resultado del portafolio con IA tras 10 días de negociación

El portafolio con IA se cerró el 9 de octubre con una ganancia de 148.43 USD, o 1.48% del depósito. La regla de cierre en 4.5% no se activó. La posición en el US 500 de un tamaño similar ganó 182.50 USD, o 1.83%, incluidos 5.72 USD de dividendos, así que el índice terminó 34.07 USD por delante.

Resultado de cada posición

Los resultados incluyen los intereses overnight: 20.81 USD en total en el portafolio con IA y 36.74 USD en la posición en el US 500.

Cuatro de las siete posiciones abiertas ganaron dinero. La operación de petróleo fue la que más aportó: XLE sumó 88.96 USD mientras el Brent se mantenía alto, y la venta de EUR/USD alcanzó su Take Profit al fortalecerse el dólar, así que dos partes de la visión de mercado de la IA se cumplieron. El bloque defensivo fue el que más costó: XLV y KO se cerraron en sus niveles de Stop Loss, 45.72 USD entre las dos. KO se abrió solo 0.76 USD por encima de su stop, y bastó una pequeña caída para cerrarla. El BTC bajó poco a poco y se cerró en el plazo previsto con una pérdida pequeña. El portafolio con IA terminó 34.07 USD, unos 0.3 puntos porcentuales del depósito, por detrás del US 500.

Qué mostró el primer portafolio con IA

El primer portafolio con IA ganó dinero, 148.43 USD sobre un depósito de 10,000 USD en 10 días de negociación, y el US 500 ganó más, 182.50 USD. La IA acertó con el petróleo y el dólar, y esas dos operaciones aportaron la mayor parte de la ganancia. El bloque defensivo, pensado para amortiguar una caída de las acciones, perdió dinero en un mercado al alza, y eso le costó al portafolio la ventaja.

Un solo ciclo es demasiado corto para juzgar a la IA, y el experimento continúa. A partir del próximo ciclo la IA también fija el Take Profit y el Stop Loss como porcentaje desde la entrada, así que un gap en la apertura ya no cambia el riesgo de una operación. El próximo portafolio con IA está previsto para el 12 de octubre de 2026.

Preguntas frecuentes