Acciones elegidas por IA para dos semanas: GPT-6 Sol reparte 10,000 USD entre sectores

Estas acciones elegidas por IA son la tercera ronda de un experimento que hacemos en público. El modelo de IA GPT-6 Sol arma un portafolio para una cuenta demo de 10,000 USD en StocksTrader con un horizonte de 10 días de negociación, con un apalancamiento de hasta 1:2 en acciones y ETF y de hasta 1:50 en divisas y criptomonedas. Las seis posiciones se abrieron el 26 de octubre tras la apertura del mercado de EE. UU., y se cierran a más tardar el 6 de noviembre. El resultado se publica en esta página junto a una posición en el US 500 de un tamaño similar.

Estado del portafolio con IA

Cómo funciona el experimento del portafolio con IA

El portafolio se armó con GPT-6 Sol, y la IA hace toda la selección. Evalúa el mercado, elige los instrumentos, reparte el presupuesto y calcula el tamaño de la posición, el Take Profit y el Stop Loss de cada operación. Nuestra parte es técnica: revisamos las cotizaciones en StocksTrader, abrimos las posiciones en la cuenta demo y registramos el resultado.

La solicitud enviada a la IA, traducida del original:

El portafolio sigue seis reglas:

• Horizonte fijo. Las posiciones se abren el lunes 26 de octubre tras la apertura del mercado de EE. UU. Todo lo que siga abierto se cierra el viernes 6 de noviembre tras la apertura en EE. UU., sea cual sea el resultado.
• Salida anticipada con ganancia. Si la ganancia neta total del portafolio con IA llega a 500 USD antes del 6 de noviembre, todas las posiciones restantes se cierran de inmediato.
• Salida anticipada con pérdida. Novedad de este ciclo: si la pérdida neta total llega a 350 USD, también se cierran todas las posiciones restantes. Ambos límites cuentan las operaciones cerradas, las posiciones abiertas, las comisiones, los costos por mantener posiciones de un día para otro y los ajustes por dividendos. La posición en el US 500 queda fuera de ellos.
• Los niveles siguen a la entrada. El Take Profit y el Stop Loss se recalculan desde los precios reales de entrada.
• Sin segundo intento. Una posición cerrada por su Stop Loss no se vuelve a abrir, y las operaciones con pérdida no se promedian.
• Apalancamiento. Hasta 1:2 en acciones y ETF, hasta 1:50 en divisas y criptomonedas.

Situación del mercado para las próximas dos semanas

• Acciones de EE. UU. La atención está en los informes de Microsoft, Alphabet y Amazon. Los inversores evaluarán cuánto del gasto en IA se convierte en ganancias y flujo de caja. Este portafolio se apoya en un grupo más amplio de empresas y depende menos de los gigantes tecnológicos. Si sus informes son fuertes y sus acciones se recuperan rápido, el portafolio puede quedar por detrás del US 500.
• Tasa de la Fed y bonos. La tasa de la Fed está en el rango de 3.75% a 4.00%, y el rendimiento de los bonos del Tesoro de EE. UU. a 10 años estaba cerca de 4.99% al cierre de la semana pasada. La decisión de la Fed del 28 de octubre y los datos de inflación PCE del 29 de octubre pueden mover el mercado de forma notable. Un tono firme de la Fed puede pesar sobre las acciones, incluidos los sectores defensivos. El informe de empleo de EE. UU. del 6 de noviembre sale antes del cierre previsto.
• Dólar estadounidense. El EUR/USD se vendió a 1.11817. La operación cuenta con un dólar más fuerte, al que pueden apoyar una Fed firme y una menor demanda de riesgo. La decisión del BCE del 29 de octubre puede impulsar al euro si el regulador europeo adopta un tono más firme. La operación de divisas protege al portafolio solo en parte y puede perder dinero al mismo tiempo que las acciones.
• Oro y petróleo. Una posición pequeña en XLE mantiene la apuesta a que los precios altos del petróleo sostienen a las energéticas. El principal riesgo es una caída del petróleo tras noticias de una menor tensión geopolítica. ExxonMobil y Chevron presentan resultados el 30 de octubre, lo que también mueve al fondo. El XAU/USD queda fuera del portafolio: los altos rendimientos de los bonos limitan su atractivo, aun con la demanda de activos refugio.
• Criptomonedas. El BTC y las demás criptomonedas quedan fuera. Con las decisiones de los bancos centrales, los grandes informes de empresas y las elecciones en EE. UU. del 3 de noviembre, la volatilidad adicional haría más difícil gestionar el riesgo. Los fondos libres quedan en reserva.

Cómo repartió la IA el presupuesto

• Bloque principal: RSP y JPM. RSP reúne las mismas grandes empresas de EE. UU. que el US 500, cada una con el mismo peso, así que las mayores tecnológicas lo mueven menos que al índice. Es una apuesta a que las subidas se repartan entre muchas acciones. JPM suma el negocio de un gran banco. El bloque suma unos 3,950 USD.
• Bloque defensivo: XLV y WMT. XLV reparte su dinero entre empresas de salud, y Walmart suma un negocio basado en las compras habituales de los consumidores. El bloque recibe unos 3,011 USD.
• Bloque de divisas: venta de EUR/USD. La operación vende 2,000 EUR a 1.11817, una posición de unos 2,236 USD. El tamaño es menor que en el portafolio anterior.
• Bloque táctico: XLE. Una apuesta pequeña a que el petróleo siga caro, unos 694 USD. El tamaño es limitado porque el petróleo ya subió de forma notable, y las noticias diplomáticas pueden provocar una corrección.

El resto del depósito queda libre como reserva.

El portafolio cuenta con que los inversores sigan moviendo dinero de las mayores tecnológicas hacia otros sectores. RSP participa en una subida amplia, JPM suma el sector bancario, XLV y WMT reducen la dependencia de la tecnología, XLE puede ganar con el petróleo caro, y la venta de EUR/USD puede ganar con un dólar más fuerte. Los principales riesgos de esta estructura son una Fed firme, una caída del petróleo y movimientos bruscos en torno a las elecciones en EE. UU. Si el sector tecnológico se recupera rápido, el portafolio puede quedar por detrás del US 500.

Posiciones del portafolio con IA

Los precios de entrada de abajo son los precios reales en la cuenta demo. El Take Profit y el Stop Loss son los niveles que fijó la IA desde estas entradas, con su distancia en porcentaje. Los gráficos de todas las acciones y fondos están en la página de gráficos de acciones de RoboForex, y el par de divisas en el gráfico de EURUSD en vivo.

Objetivos y niveles de stop del portafolio

El tamaño total de las seis operaciones es de 9,891.44 USD. Las acciones y los ETF suman unos 7,655 USD, muy por debajo de los 20,000 USD que la cuenta puede mantener con el apalancamiento máximo de 1:2.

Si se alcanzan los seis niveles de Take Profit y el portafolio no se cierra antes, la ganancia llega a unos 576 USD, o 5.8% del depósito, antes de los costos de trading. En la práctica, la salida anticipada en 500 USD cerraría antes el portafolio. Si se activan los seis Stop Loss exactamente a sus precios, la pérdida llega a unos 320 USD, o 3.2%. Después de informes de empresas y noticias importantes el precio puede saltar por encima de un stop, así que la pérdida real puede ser mayor.

Seis fechas marcan el ciclo. La mayor parte del riesgo está en la primera semana, cuando la Fed, el BCE y las mayores empresas de EE. UU. hablan en apenas tres días. Todos los datos están en el calendario económico.

Las tres operaciones con la mejor relación entre objetivo y stop

La relación compara la distancia hasta el objetivo con la distancia hasta el stop. Tres operaciones comparten el primer lugar, con unos 2 a 1:

• XLV, unos 2 a 1. El objetivo está a 14.11 USD por acción y el stop a 7.06 USD. Con diez acciones son unos 141 USD de ganancia potencial frente a unos 71 USD de riesgo. La operación cuenta con que el interés por la salud se mantenga mientras los inversores siguen prudentes con la tecnología.
• WMT, unos 2 a 1. El objetivo está a 10.06 USD por acción y el stop a 5.03 USD. Con diez acciones son unos 101 USD de ganancia potencial frente a unos 50 USD de riesgo. La demanda de consumo regular y el crecimiento de las ventas en línea apoyan la idea.
• XLE, unos 2 a 1. El objetivo está a 6.03 USD por acción y el stop a 3.02 USD. Con diez acciones son unos 60 USD de ganancia potencial frente a unos 30 USD de riesgo. Los informes de ExxonMobil y Chevron del 30 de octubre son la primera prueba para el fondo.

Portafolio con IA frente al US 500

Para comprobar qué tan bien armó la IA el portafolio, lo comparamos con una alternativa sencilla: un tamaño total similar en el US 500, 1.3 lotes comprados a 7,659.90 en el mismo momento que el portafolio. Son unos 9,958 USD frente a 9,891 USD en las operaciones del portafolio con IA. La posición en el US 500 se cierra junto con el portafolio. Si el portafolio con IA se cierra antes por uno de sus límites, el resultado del US 500 se toma en el mismo momento, cuando ambos estén abiertos a la negociación.

Los dividendos cuentan en ambos lados: los ajustes por dividendos en el US 500 y cualquier dividendo de las acciones y fondos del portafolio.

Resultado del portafolio con IA tras 10 días de negociación

El resultado se publica en esta página cuando se cierre el portafolio, el 6 de noviembre de 2026 o antes si se activa la regla de cierre, junto con una captura del historial de la cuenta y el resultado de cada posición.

Qué pone a prueba este portafolio con IA

El tercer portafolio con IA es el más diversificado hasta ahora. Mantiene el mercado amplio de EE. UU. a través de un fondo de igual peso, suma un banco, salud, una gran cadena minorista y una posición pequeña en energía, y vende EUR/USD apostando por el dólar. Por primera vez tiene también un límite de pérdida. Las principales pruebas llegan en la primera semana: la Fed, el BCE, la inflación PCE y los informes de Microsoft, Alphabet y Amazon.

El 6 de noviembre esta página mostrará si un portafolio repartido entre sectores mantiene a la IA por delante del US 500, y el marcador tras tres rondas.

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